詐騙方式集錦

現在詐欺集團的詐騙方式多樣，包含：

1. 洗錢詐騙：詐欺集團利用網路、電話或郵件等方式，誘騙人們參與洗錢活動，詐騙他們的錢財。

2. 語音詐騙：詐欺集團假扮警察、檢察官、法官等，以緊急事件為由，要求受害人匯款或提供個人資料，騙取財物。

3. 電信詐騙：詐欺集團假扮電信公司或銀行，以網路或電話等方式，騙取受害人的個人資料或財物。

4. 偽冒網站詐騙：詐欺集團利用偽冒的網站，誘騙受害人提供個人資料或匯款，騙取財物。

5. 機會投資詐騙：詐欺集團以高額回報為誘餌，誘騙受害人投資金錢，但實際上是詐騙。

6. 模仿詐騙：詐欺集團假扮受害人的親友或上司，以急需資金幫助等為由，騙取受害人財物。

7. 預付貸款詐騙：詐欺集團以提供低利貸款為誘餌，收取高額預付費用，但實際上並不提供貸款。

8. 網路拍賣詐騙：詐欺集團利用網路拍賣平台，以假貨或不履行交易等方式，騙取受害人的財物。

9. 詐騙儲值卡：詐欺集團以儲值卡為誘餌，讓受害人購買儲值卡，但實際上並不提供儲值服務。

10. 假冒公益慈善詐騙：詐欺集團假扮公益慈善組織，以募款為名，騙取受害人的財物。

11. 假借提供工作機會詐騙：詐欺集團假借提供工作機會，以拿取資料為名，控制被害人人身自由並至銀行約定帳戶，直到帳戶都被警示無法再利用為止。

提醒民眾，如果遇到以上情況，應保持冷靜，確認對方身分，不要輕信陌生人，防範詐騙。

地檢署檢察官真的不會這麼閒，還會偷偷跟你約一個不公開的地方拿取帳簿跟提款卡。

現代詐欺案件層出不窮，各地檢署、法院關於詐欺、洗錢的案件量大增。

法律諮詢時，常遇到民眾在帳戶被銀行通知列為警示帳戶之後，才知道事情大條。不論是幫助詐欺（賣帳簿、提供帳簿）、正犯（車手），或是危險性更高的可控車（押人），均可能同時觸犯洗錢防制法第19條至第22條所定之罪，且依詐欺犯罪危害防制條例（民國113年7月31日制定公布）第43條，犯加重詐欺罪（刑法第339條之4）而使人交付之財物或財產上利益達一定金額者，另加重處罰；該條於115年1月21日修正公布、同月23日施行後，第一級門檻由修正前之新臺幣500萬元降為100萬元，修正前之行為仍應依刑法第2條比較新舊法適用，刑度不可謂不重。

現在詐欺集團更會利用個人資料，搶先註冊第三方支付，再將第三方支付軟體也當作人頭帳戶來使用。個人資料遭冒用而成為詐欺工具，提供者仍可能面臨刑事調查，視具體情況有被認定為共犯或幫助犯的風險，真的千萬千萬要小心。

而且因為被騙的人遍佈全台各地，如果被害人陸續提告，真的會後續派出所、警察局，地檢署傳票收不完，如果自己帳戶的錢也被提走的，還會兼具告訴人與被告雙重身分，因為一次行為，後面兩三年都在處理這類案件。

遑論被害人的金額往往高達數百萬，全部都要算在被告身上，千萬不要因小失大。

錢真的沒有這麼好賺。

如遇到詐騙，應立即撥打反詐騙專線165查詢，必要時並立即報警處理。

此類案件注重一開始的證據保存及資料說明，如果真的不幸卡到案件，宜及早因應，以免錯失良機，個案仍須依具體情形判斷。

#洗錢防制法

#反詐騙專線

（本文於民國115年9月24日更正：補列洗錢防制法第22條並修正相關說明；修正摘要中提供個資設立第三方支付帳號之法律效果用語；區分詐欺犯罪危害防制條例之公布日與第43條115年修正前後之金額門檻，摘要同步標明修正後門檻。）

文 ／ 林郁倫律師・晴晞法律事務所